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一个人银行流水突然变多会不会被查水表

发布时间:2021-01-08 03:49:21 阅读: 来源:波纹管厂家

一个人银行流水突然变多,会不会被查“水表”?

比如一个人以前一个月流水5000,突然从某一天开始每天流水5000,会被银行查水表吗?

你这个银行的卡的流水属于可疑交易行为,会被银行反洗钱岗的专职人员记录进可疑交易报告,上报人行,人行在进一步交叉对比你资金的来源与流向等因素,从而确定需不需要进行洗钱调查。

可疑交易

可疑交易最简单的理解就是你的交易行为与你的身份不匹配,举个例子:你在银行预留的身份为打工者,但是你每个月账户却有好几笔资金流入,且金额合计数远远高于你正常的工资收入水平,这就是可疑交易行为,可以认为你存在洗钱行为的可能性。

我国的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中对于大额交易及可疑交易的行为均有做了详细的特征分析,感兴趣你可以自己去看看。

按照你所述的情况,你的银行卡最少满足可疑交易行为中的两条规定:

(一)短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

(二)长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付。

故而,你这这张卡的肯定会被银行的发洗钱系统标记并提示,银行的专职审查人员会记录每周的可疑交易报告并上报给当地的中国人民银行;人行在详细对比各家银行上报的报告,找出整个资金的链条,从而判断你这笔是不是洗钱行为,如果是立案调查;

PS:如果商业银行可以直接判断出你存在洗钱行为,那么无需等待提交报告,可以口头先向人行报告,然后直接向公安机关或检查机关报案,进行立案调查。

总结

如果你的流水不存在洗钱行为,属于正常的资金流入,比如你辞职创业,自己的店铺每天几千的流水,那么这种无需担心,最终没人会去查你的;只有你的资金涉及到洗钱行为,才可能被立案调查。

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